Įsivaizduokite: ramiai laikote savo santaupas kredito unijoje, kaupiate senatvei ar vaikų mokslams, o tuo metu įstaigos vadovas su kasininke už uždarų durų klastoja jūsų parašus ir siunčia jūsų pinigus į Honkongą. Tai ne filmo scenarijus, o reali istorija, nutikusi kredito unijoje „Baltija“. Šiandien Vilniaus apygardos teismas padėjo tašką šioje milžiniško masto aferoje.
Teisingumo valanda išaušo dešimčiai asmenų. Visi jie pripažinti kaltais dėl įspūdingos sumos – daugiau nei 3,5 mln. eurų – pasisavinimo ir iššvaistymo. Dar daugiau nei 400 tūkst. eurų jie kėsinosi „pradanginti“, bet, laimei, pareigūnai spėjo laiku užtraukti rankinį stabdį.
Kaip veikė „tobulas“ planas?
Viskas vyko 2017-ųjų vasarą. Kol paprasti žmonės atostogavo, kredito unijos viduje virė darbas, tik ne toks, kokio tikėtasi.
Pagrindinis šios schemos architektas – tuometinis unijos valdybos pirmininkas ir administracijos direktorius E. B. Jis veikė ne vienas. Jam į parankę kibo jo paties įdarbinta kasininkė E. K.
Duetas veikė itin įžūliai. Jų taikiniu tapo nieko neįtariantys indėlininkai. Schema buvo tokia:
- Klastotės: Kasininkė ir direktorius suklastodavo klientų prašymus nutraukti indėlių sutartis. Dokumentuose atsirasdavo parašai, apie kuriuos tikrieji pinigų savininkai net nenutuokė.
- Prieiga: Pasinaudodami savo tarnybine padėtimi ir kompiuterine prieiga, jie „atlaisvindavo“ pinigus.
- Pavedimai: Pinigai buvo pervedami ne atgal klientams, o į bendrininkų sąskaitas arba, dar egzotiškiau, – į tolimąją Aziją (Kiniją, Honkongą).
Per maždaug mėnesį šiai grupuotei pavyko pasisavinti beveik 800 tūkst. eurų ir iššvaistyti dar virš 2,5 mln. eurų.
„Pinigų mulai“ ir grynųjų maišai
Direktorius ir kasininkė buvo tik „smegenys“. Kad schema veiktų, reikėjo „rankų“. Kartu su jais nuteisti dar 8 asmenys. Jų vaidmuo buvo paprastas, bet rizikingas: kai tik vogti pinigai įkrisdavo į jų sąskaitas, jie skubėdavo juos išgryninti.
Išgryninti eurai vėliau būdavo perduodami tarpininkams arba kitiems grupės nariams. Taip milijonai eurų tiesiog ištirpdavo grynųjų pavidalu.
Pareigūnai spėjo išgelbėti pusę milijono
Nors žala milžiniška, ji galėjo būti dar didesnė. Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos (FNTT) pareigūnai fiksavo įtartiną pinigų judėjimą ir spėjo įsikišti. Jiems pavyko sustabdyti dar vieną bandymą pervesti beveik 430 tūkst. eurų. Šie pinigai buvo grąžinti unijai.
Nukentėjusiais šioje byloje pripažinta daugiau nei 50 indėlininkų. Laimei, žmonės neliko „ant ledo“ – prarastas lėšas jiems kompensavo valstybė (indėlių draudimo sistema). Dabar valstybė (atstovaujama „Turto banko“) tuos pinigus susigrąžins iš nuteistųjų kišenių – teismas tenkino civilinį ieškinį.
Nuosprendis: direktoriui – grotos, kasininkei – ašaros ir laisvė
Teismas buvo griežtas, bet diferencijavo bausmes pagal vaidmenis:
- Bosui (E. B.): Pripažintas kaltu dėl dokumentų klastojimo, piktnaudžiavimo, apgaulingos apskaitos ir didelės vertės turto pasisavinimo. Jam skirta reali 4 metų ir 6 mėnesių laisvės atėmimo bausmė.
- Kasininkei (E. K.): Nors ji buvo dešinioji ranka, teismas jai buvo gailestingesnis. Jai skirta 3 metų ir 6 mėnesių laisvės atėmimo bausmė, tačiau jos vykdymas atidėtas 2,5 metų. Tai reiškia, kad jei ji nenusikals, kalėjimo išvengs.
- Bendrininkams: Kitiems 8 asmenims, padėjusiems „plauti“ pinigus, skirtos laisvės atėmimo bausmės nuo 2 iki 7 metų.
Visi nuteistieji turės solidariai atlyginti padarytą milijoninę žalą.
Šis nuosprendis dar nėra galutinis – nuteistieji turi 20 dienų jį apskųsti Apeliaciniam teismui. Iki tol galioja nekaltumo prezumpcija.
Šaltinis: https://prokuraturos.lt/lt/paskelbtas-nuosprendis-del-kredito-unijos-lesu-pasisavinimo-bei-ju-issvaistymo/11961
