Pensijų fondų grąža per devynis mėnesius viršijo 10 procentų: ką rodo naujausi duomenys

Pagal LRT pranešimą

Antros pakopos pensijų fondų vidutinė svertinė grąža per devynis šių metų mėnesius siekė 10,2 proc., o trečios pakopos fondų – 11,9 proc. Naujausius duomenis apskaičiavo Lietuvos investicinių ir pensijų fondų asociacija (LIPFA), kuri taip pat nurodo, kad fondų vertės augo nepaisant metų pradžioje fiksuotų finansų rinkų svyravimų.

Gyventojams tai reiškia, kad per šį devynių mėnesių laikotarpį abiejų pakopų fondų vidutinis svertinis rezultatas buvo teigiamas ir viršijo 10 proc. Vis dėlto tai yra bendras fondų vidurkis, todėl jis apibūdina visos atitinkamos pakopos rezultatą, o ne atskiro žmogaus individualią sukauptą sumą.

Ką rodo antros ir trečios pakopos rezultatai

Antros pakopos fondų vidutinė svertinė grąža per devynis mėnesius sudarė 10,2 proc. Trečios pakopos fondų rezultatas tuo pačiu laikotarpiu buvo didesnis – 11,9 proc. Abu skaičiai pateikiami už devynis šių metų mėnesius, todėl jų nereikėtų painioti su metine vidutine svertine grąža.

Metinė vidutinė svertinė grąža buvo 13,9 proc. antroje pakopoje ir 15,7 proc. trečioje pakopoje. Tai atskiras rodiklis nuo devynių mėnesių rezultato. Skaitytojui, stebinčiam informaciją apie kaupimą, naudinga aiškiai pasižiūrėti, apie kurį laikotarpį kalbama: devynių mėnesių duomenys yra 10,2 proc. ir 11,9 proc., o metiniai – 13,9 proc. ir 15,7 proc.

Rugsėjo pabaigoje antros pakopos fonduose gyventojų sukauptas turtas sudarė 5,9 mlrd. eurų. Trečios pakopos fonduose tuo metu buvo sukaupta 0,72 mlrd. eurų. Šios sumos rodo visų atitinkamos pakopos gyventojų sukaupto turto mastą, o ne vieno dalyvio turimą sumą.

Per visą pensijų kaupimo laikotarpį antros pakopos dalyviai iš investicijų uždirbo apie 4,6 mlrd. eurų. Per pastaruosius metus ši suma siekė 854 mln. eurų, o vien per tris šių metų ketvirčius – 542,3 mln. eurų. Tai investicijų uždarbio duomenys, kuriuos asociacija pateikia kartu su fondų grąžos rodikliais.

Ką daryti

• Atskirai įvertinkite laikotarpį. Lygindami viešai skelbiamus rezultatus, devynių mėnesių grąžą vertinkite kaip devynių mėnesių rodiklį: antroje pakopoje jis yra 10,2 proc., trečioje – 11,9 proc. Metiniai rodikliai pateikiami atskirai.
• Patikrinkite, kurioje pakopoje kaupiate. Antros ir trečios pakopos duomenys skelbiami atskirai, todėl svarbu nesumaišyti 5,9 mlrd. eurų antroje pakopoje sukaupto turto su 0,72 mlrd. eurų trečios pakopos turtu.
• Jei svarstote kaupimo tęstinumą, remkitės ilgalaikiu laikotarpiu. LIPFA vadovo Vaidoto Rūko teigimu, kaupimo tęstinumas padeda nuosekliai formuoti papildomą pajamų šaltinį ir stiprinti finansinį savarankiškumą senatvėje.
• Stebėkite spalio viduryje žadamus duomenis. Asociacija yra nurodžiusi, kad tuomet paskelbs, kiek gyventojų trečiąjį metų ketvirtį pasitraukė iš pensijų kaupimo.

Pensijų fondų grąža per devynis mėnesius viršijo 10 procentų: ką rodo naujausi duomenysNuotrauka: Unsplash / Jakub Żerdzicki

Naujų sutarčių ir pasitraukimo iš kaupimo mastas

Per devynis mėnesius antros pakopos sutartis sudarė 35,1 tūkst. naujų dalyvių, o trečios pakopos – 7,5 tūkst. Tai rodo, kad šalia jau kaupiančių gyventojų per šį laikotarpį prie abiejų sistemų prisijungė nauji dalyviai.

Kartu šiais metais vyko ir reikšmingas pasitraukimas iš antros pakopos kaupimo. Per antrąjį lango etapą, balandžio–birželio mėnesiais, iš kaupimo pasitraukė dar 115,7 tūkst. gyventojų. Tai sudarė 8 proc. visų šių metų pradžioje kaupusiųjų, kurių buvo apie 1,45 mln., arba 13,5 proc. balandžio pradžioje kaupusiųjų, kai jų buvo 860 tūkst.

Per pirmąjį langą, sausio–kovo mėnesiais, iš kaupimo pasitraukė apie 580 tūkst. žmonių, arba apie 40 proc. sistemos dalyvių. Visas įmokėtas lėšas kartu su investicine grąža atsiėmė apie 515 tūkst. žmonių, tai yra apie 35 proc. Dar 65,4 tūkst. žmonių pasitraukė dėl ligos bei artėjant pensijai arba atsiėmė 25 proc. lėšų.

Per pirmuosius du langus iš kaupimo jau išėjo beveik pusė šių pensijų fondų dalyvių. Asociacija dar nėra paskelbusi, kiek gyventojų iš kaupimo pasitraukė trečiąjį metų ketvirtį, tačiau šiuos duomenis žada pateikti spalio viduryje.

Kodėl skelbiami rezultatai svarbūs

LIPFA vadovas Vaidotas Rūkas teigia, kad metų pradžioje fiksuoti finansų rinkų svyravimai nesutrukdė fondams toliau didinti gyventojų sukaupto turto vertės. Šių metų devynių mėnesių vidutiniai svertiniai rodikliai – 10,2 proc. antroje pakopoje ir 11,9 proc. trečioje – pateikiami būtent šiame kontekste.

Praktinė išvada kaupiantiesiems yra ta, kad paskelbti skaičiai parodo bendrą fondų rezultatą ir sukaupto turto mastą, tačiau sprendžiant dėl savo kaupimo reikia atskirti skirtingus laikotarpius, pakopas ir individualią situaciją. Tikslesnės sąlygos bei trečiojo ketvirčio pasitraukimo duomenys bus paskelbti vėliau.